先月末、TLC神奈川部会様で
「政府目標を上回るスピードで導入が進む確定拠出年金の魅力について」
というタイトルで講演をさせて頂きました。
参加者の皆様が保険募集されている方ということで
✔︎ 確定拠出年金は保険募集の敵なのか？
✔︎ 確定拠出年金を批判しすぎていませんか？
このような問いかけから、弊社代表雨包の話が始まりました。
確定拠出年金に積立予算を割かれてしまえば、お客様の予算はなくなり保険に回る予算が減少し悪影響。このような印象をお持ちの方も多くいらっしゃいます。
しかし、弊社雨包の答えは逆の発想です。
「確定拠出年金をしっかり説明することで、保険の必要性を自然と相談者に考えてもらうことができます」
確定拠出年金にはメリット・デメリットがあります。税制優遇の点ではぜひ利用したい制度ですが、使いたいときに現金化できないので換金性という点では課題があります。
批判ばかりするのではなく、良い点をしっかりお伝えしお客様がしっかりご理解頂いた上で問題点をご案内していく。このストーリーでしっかりお伝えする事が、大切であることをご紹介させていただきました。
講演後のアンケートでは
✔︎ 確定拠出年金の印象が変わりました
✔︎ 確定拠出年金と保険は親和性が高いのがわかりました
✔︎ 確定拠出年金を法人開拓で利用したいと思います
✔︎ 法人のお客様にお役に立てる制度だと初めて知りました
など、前向きのご意見を多く頂き、翌日早速ご相談のご連絡も頂きました。
導入数は増えているものの、中小企業で導入されているのは僅かです。弊社は今後も確定拠出年金の魅力を多くの皆様に知っていただく活動をしていきます。
講演会にご参加頂きました皆様お忙しい中、足を運んで頂き有難うございました。
